虛擬數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能……近幾年流行起來的“高大上”新名詞，被一些不法分子“盯上”，包裝成了一個(gè)個(gè)騙局。湖南衡陽公安機(jī)關(guān)日前破獲一起以虛擬數(shù)字貨幣為幌子的網(wǎng)絡(luò)詐騙案，涉案金額達(dá)3億余元，截至目前已有23人被刑事拘留。虛擬數(shù)字貨幣詐騙案的背后，隱藏著不少騙人的“套路”，應(yīng)引起警惕。有專家建議，對(duì)于這類新興金融投資領(lǐng)域，還應(yīng)加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè)和規(guī)則制定。
打著虛擬數(shù)字貨幣幌子詐騙3億余元
2018年12月下旬，衡陽市公安局珠暉分局接到多人報(bào)案，稱被一個(gè)名為“英雄鏈”的區(qū)塊鏈虛擬數(shù)字貨幣項(xiàng)目詐騙，被騙金額從數(shù)十萬元到幾百萬元不等。
據(jù)一位報(bào)案人反映，幾年前他接觸到“虛擬數(shù)字貨幣”投資領(lǐng)域，加入了所謂“幣圈人士”交流使用的微信群和QQ群。2017年底，群里有人發(fā)布了一個(gè)“英雄鏈”項(xiàng)目的“白皮書”，號(hào)召投資一種名叫“英雄幣”的虛擬數(shù)字貨幣。
記者看到，這份“白皮書”上寫道：這是全球首個(gè)區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)博彩平臺(tái)，設(shè)立在柬埔寨，結(jié)合了區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)和人工智能等新型技術(shù)，將發(fā)行數(shù)字籌碼“英雄幣”50億枚，其中25億枚用于對(duì)外銷售。不過，“英雄幣”不能直接用人民幣購(gòu)買，必須先購(gòu)買“以太坊”虛擬數(shù)字貨幣，再兌換成“英雄幣”。
經(jīng)公安機(jī)關(guān)查明，這個(gè)“英雄鏈”項(xiàng)目由兩個(gè)團(tuán)隊(duì)完成。其中一個(gè)是以陳某為首的“超鏈公司”團(tuán)隊(duì)，這個(gè)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)技術(shù)、宣傳、募集“以太坊”虛擬數(shù)字貨幣的工作。另一個(gè)團(tuán)隊(duì)在柬埔寨，被稱為英雄聯(lián)盟公司，以白某輝為首，由楊某、杜某、李某等人組成。
他們以柬埔寨博彩業(yè)為噱頭，發(fā)行“英雄幣”，短短兩個(gè)月時(shí)間，募集到近4萬個(gè)“以太坊”虛擬數(shù)字貨幣，價(jià)值近3.5億元人民幣。在“英雄鏈”項(xiàng)目上線后，兩個(gè)涉案團(tuán)隊(duì)將募集到的“以太坊”虛擬數(shù)字貨幣進(jìn)行了瓜分。
前沿術(shù)語背后是滿滿的“套路”
“英雄鏈”這類“高大上”的項(xiàng)目，聽上去有一大堆前沿術(shù)語，其背后卻是各種“騙你沒商量”的套路。
一是項(xiàng)目靠“抹胭脂”，搖身一變“國(guó)際范”。記者了解到，不法分子的慣常做法是，通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度，并遠(yuǎn)程控制實(shí)施違法活動(dòng)。上述“英雄鏈”項(xiàng)目“白皮書”中，有一條“特別說明”：本項(xiàng)目不針對(duì)中國(guó)進(jìn)行數(shù)字籌碼的銷售。項(xiàng)目還宣稱獲得國(guó)外金融牌照，有“某某國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)顧問”“某某國(guó)家銀行行長(zhǎng)助理”等人士“站臺(tái)”，創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)被包裝成國(guó)外大學(xué)畢業(yè)、有海外工作經(jīng)歷的金融精英。
“英雄鏈”案件專案組負(fù)責(zé)人劉也魯介紹，這樣操作的目的，是制造“國(guó)際范”的假象，事實(shí)上項(xiàng)目在國(guó)內(nèi)完成募資。湖南大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融研究所所長(zhǎng)何平平認(rèn)為，這類項(xiàng)目往往注冊(cè)地在國(guó)外、運(yùn)營(yíng)在國(guó)內(nèi)，具有明顯的“互聯(lián)網(wǎng)化、跨境化”特點(diǎn)，是網(wǎng)絡(luò)詐騙的一種新形式。
二是收益靠“吹氣球”，最后結(jié)果是“泡沫”。“投資某某幣，快速實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由。”在虛擬數(shù)字貨幣騙局中，總有這樣的“造富神話”。為了吸引投資，這類項(xiàng)目還不時(shí)拋出“誘餌”。比如，有的項(xiàng)目稱，將智能化免費(fèi)派贈(zèng)虛擬數(shù)字貨幣，以引起投資者的關(guān)注。當(dāng)項(xiàng)目受到質(zhì)疑時(shí)，官方客服又在微信群里表示，“對(duì)于支持我們的用戶，進(jìn)行1:1的糖果贈(zèng)送”。在區(qū)塊鏈行業(yè)用語中，“糖果”是給用戶發(fā)放的福利。
劉也魯說，“英雄鏈”項(xiàng)目承諾10倍甚至100倍的收益，號(hào)稱“賺的錢能買跑車”，其實(shí)是虛假宣傳。虛擬數(shù)字貨幣的價(jià)值并不像宣傳的那樣飆升，往往在網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)剛上線時(shí)就“破發(fā)”，價(jià)值斷崖式下跌，直到慢慢接近于零，投資者損失慘重。
新興金融投資領(lǐng)域應(yīng)加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè)和規(guī)則制定
實(shí)際上，這些騙局的很多手法似曾相識(shí)，每隔一段時(shí)間就會(huì)“粉墨登場(chǎng)”。不只是“區(qū)塊鏈”，“大宗商品交易”“共享經(jīng)濟(jì)”“互聯(lián)網(wǎng)金融”等，都曾被拿來作為幌子。
銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦等部門曾在2018年8月發(fā)布過風(fēng)險(xiǎn)提示，指出通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益的現(xiàn)象。此類活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)。
何平平認(rèn)為，在這些新興的金融投資領(lǐng)域，不能少了“誠(chéng)信”和“規(guī)則”。誠(chéng)信要建立在規(guī)則的基礎(chǔ)上，特別是要完善法律體系，明確界定違法行為，出了問題實(shí)行“零容忍”。對(duì)于政府部門來說，要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)警示，并不斷提高監(jiān)管能力和水平。
湖南大學(xué)金融與統(tǒng)計(jì)學(xué)院教授戴曉鳳認(rèn)為，這種騙局編織了“低投入、高收益”謊言。對(duì)于投資者來說，一方面不要投自己不熟悉、看不懂的領(lǐng)域，否則就是給騙子機(jī)會(huì);另一方面“天上不會(huì)掉餡餅”，不要因?yàn)樨澬亩茯_。
