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截至2月1日，已有56家信托公司披露了未經(jīng)審計(jì)的2022年年度財(cái)務(wù)報(bào)表。整體看來(lái)，2022年信托行業(yè)面臨經(jīng)營(yíng)壓力，業(yè)績(jī)下滑。
具體來(lái)看，中誠(chéng)信托研究數(shù)據(jù)顯示，根據(jù)可比公司業(yè)績(jī)快報(bào)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2022年信托行業(yè)平均營(yíng)業(yè)收入、利潤(rùn)總額、凈利潤(rùn)指標(biāo)均出現(xiàn)下滑。2022年平均實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入約14.41億元，較2021年的18.03億元減少3.62億元，同比下降20.07%；平均實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額約8.52億元，較2021年的10.82億元減少2.30億元，同比下降21.25%；平均實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)約6.67億元，較2021年的8.47億元減少1.79億元，同比下降21.27%。
從可比的52家公司具體經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)來(lái)看，多數(shù)公司2022年業(yè)績(jī)下滑。營(yíng)業(yè)收入方面，35家公司2022年?duì)I業(yè)收入同比下滑，17家公司實(shí)現(xiàn)2022年?duì)I業(yè)收入同比增長(zhǎng)；凈利潤(rùn)指標(biāo)方面，33家公司2022年凈利潤(rùn)同比下滑，19家實(shí)現(xiàn)2022年凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)。
在公司經(jīng)營(yíng)表現(xiàn)方面，2022年排名前十的信托公司依次為平安信托、中信信托、華能信托、華潤(rùn)信托、建信信托、江蘇信托、五礦信托、英大信托、重慶信托、粵財(cái)信托，分別實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)65.27億元、30.16億元、24.54億元、23.01億元、21.77億元、19.35億元、17.75億元、14.02億元、13.52億元、13.36億元。
對(duì)于大部分信托公司利潤(rùn)下滑的原因，用益信托研究員喻智對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，從數(shù)據(jù)來(lái)看，信托公司利潤(rùn)下降的原因主要是在“手續(xù)費(fèi)和傭金收入”和“投資收益”兩大塊。一方面是信托業(yè)務(wù)收入大幅下滑。隨著融資類業(yè)務(wù)規(guī)模壓降，存量信托規(guī)模下滑，新增業(yè)務(wù)的信托報(bào)酬率低，手續(xù)費(fèi)和傭金收入大幅下滑。另一方面，2022年股市波動(dòng)較大加上年尾債市深度調(diào)整，導(dǎo)致信托公司公開市場(chǎng)證券投資收益和金融機(jī)構(gòu)股權(quán)投資的分紅收益縮水，投資收益大幅下挫。
國(guó)投泰康信托的研報(bào)也指出，近年來(lái)信托行業(yè)正步入創(chuàng)新轉(zhuǎn)型深水區(qū)，目前各家信托公司正處于新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換的關(guān)鍵階段，新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)尚未發(fā)展成熟，作為重要轉(zhuǎn)型方向的投資類和財(cái)富管理類業(yè)務(wù)對(duì)系統(tǒng)建設(shè)和團(tuán)隊(duì)人員配置的成本費(fèi)用要求要明顯高于傳統(tǒng)融資業(yè)務(wù)，在一定程度上也在稀釋凈利潤(rùn)水平。
信托公司應(yīng)如何提高競(jìng)爭(zhēng)力？中誠(chéng)信托研究員崔繼培認(rèn)為，第一，加快信托業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展，構(gòu)建持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)的信托業(yè)務(wù)收入體系，是信托公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)不斷提升的關(guān)鍵因素；第二，優(yōu)化固有業(yè)務(wù)投資布局，形成較為穩(wěn)定的固有業(yè)務(wù)收入架構(gòu)，是信托公司提升業(yè)績(jī)的重要基礎(chǔ)；第三，提升風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的化解，加快風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置化解，不僅可以減少風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目對(duì)利潤(rùn)的侵蝕，而且項(xiàng)目處置收入可以作為利潤(rùn)提升的重要來(lái)源。
展望2023年信托業(yè)發(fā)展，百瑞信托研報(bào)認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)基本面將呈現(xiàn)復(fù)蘇趨勢(shì)，預(yù)計(jì)信托行業(yè)主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)將有所好轉(zhuǎn)。隨著信托業(yè)務(wù)新分類辦法的出臺(tái)，信托公司未來(lái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方向愈發(fā)明晰，行業(yè)公司可根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)政策和監(jiān)管指引，依托自身資源稟賦優(yōu)勢(shì)，積極探索業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方向，不斷提升核心競(jìng)爭(zhēng)力實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量差異化發(fā)展。（記者 余俊毅）
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