第二批同業(yè)存單指數(shù)基金發(fā)行規(guī)模達百億的熱度尚未消退過去，第三批同業(yè)存單產(chǎn)品又接踵而至。5月16日，國內(nèi)第三批同業(yè)存單基金正式獲批，其中包括博時基金、國泰基金、易方達基金、銀華基金、廣發(fā)基金和中歐基金旗下的同業(yè)存單產(chǎn)品。6只基金均已經(jīng)啟動發(fā)行程序，其中5只產(chǎn)品將于5月23日起與投資者見面。而博時基金旗下產(chǎn)品，則是業(yè)內(nèi)首只不跟蹤指數(shù)、主動管理同業(yè)存單產(chǎn)品。

首現(xiàn)主動型同業(yè)存單基金

在第二批同業(yè)存單指數(shù)基金發(fā)行相對較為火爆的情況下，第三批同業(yè)存單基金均已快速啟動發(fā)行。5月18日，第三批6只產(chǎn)品均發(fā)布招募說明書等相關(guān)發(fā)行文件。其中銀華同業(yè)存單指數(shù)7天持有、博時月月樂同業(yè)存單30天持有、廣發(fā)同業(yè)存單指數(shù)7天持有、國泰同業(yè)存單指數(shù)7天持有、中歐同業(yè)存單指數(shù)7天持有等5只產(chǎn)品將于5月23日開始行。中歐旗下產(chǎn)品擬于5月25日截止發(fā)行，國泰旗下產(chǎn)品則擬于5月27日截止發(fā)行，另外3只基金擬行至6月2日。易方達同業(yè)存單指數(shù)基金則擬于5月26日至5月31日發(fā)行。

這6只基金募集份額上限均設置為100億元，基金募集過程中，募集規(guī)模接近、達到或超過100億元時，基金可提前結(jié)束募集。

值得一提的是，其中博時月月樂同業(yè)存單30天持有為主動管理的同業(yè)存單產(chǎn)品，而其余產(chǎn)品(包括此前發(fā)行成立的兩批產(chǎn)品)均為同業(yè)存單指數(shù)基金，跟蹤的是中證同業(yè)存單AAA指數(shù)。中證同業(yè)存單AAA指數(shù)包含了上萬只成份券，同業(yè)存單指數(shù)基金主要采用抽樣復制的方式，構(gòu)造與標的指數(shù)風險收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實現(xiàn)對標的指數(shù)的有效跟蹤。

而博時月月樂同業(yè)存單30天持有期混合型證券投資基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，基金可根據(jù)市場變化靈活采取增強策略，以爭取超額收益。其業(yè)績比較基準為“中證同業(yè)存單AAA指數(shù)收益率×80%+中債綜合財富(1年以下)指數(shù)收益率×15%+一年期定期存款利率(稅后)×5%。”

另外，從基金名稱也可以看出，博時月月樂同業(yè)存單30天持有設置了30天的最短持有期，其余同業(yè)存單指數(shù)基金的最短持有期為7天。

第二批產(chǎn)品已募集370億元

就在第三批同業(yè)存單產(chǎn)品啟動發(fā)行之際，第二批產(chǎn)品的發(fā)行已接近尾聲。5月18日，平安中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期公告稱，截至2022年5月16日，該基金累計有效認購申請金額(不包括募集期利息)已超過發(fā)售公告等文件約定的募集規(guī)模上限人民幣100億元，平安基金對2022年5月16日認購申請采用“末日比例確認”的方式給予部分確認，未確認部分的認購款項將由銷售機構(gòu)退還給投資者，認購申請確認比例結(jié)果為55.51%。此前，中金、興銀、華夏、招商旗下同業(yè)存單基金已經(jīng)發(fā)行成立。另外，淳厚同業(yè)存單指數(shù)基金也在發(fā)行中，5月18日為其最后一個認購日。

至此，已經(jīng)有10只同業(yè)存單指數(shù)基金成立，其中，第一批6只同業(yè)存單指數(shù)基金一季度末資產(chǎn)規(guī)模為299億元，第二批5只(含平安旗下產(chǎn)品)合計發(fā)行規(guī)模370億元。

據(jù)銀華基金介紹，同業(yè)存單是由銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)在全國銀行間市場上發(fā)行的、期限在1年以內(nèi)的可轉(zhuǎn)讓記賬式定期存款憑證，是一種貨幣市場工具，本質(zhì)上也是存款類金融機構(gòu)的一種存款證明。但與存款不同的是，同業(yè)存單可以質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓，并且期限均在一年以內(nèi)，具有流動性較強的特點。而AAA級同業(yè)存單的發(fā)行主體評級為AAA，該類同業(yè)存單一般是由銀行類金融機構(gòu)發(fā)行，信用評級最高、流動性較高，信用風險相對可控。

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2022年3月31日，我國同業(yè)存單規(guī)模已接近14.6萬億元，為銀行提供了有效的流動性管理工具。隨著第三批同業(yè)存單產(chǎn)品的發(fā)行，投資者將有更多的現(xiàn)金管理工具。(本報記者 劉慶華)

關(guān)鍵詞： 第三批同業(yè)存單基金來了 設置募集份額上限 現(xiàn)金管理工具 銀華基金